یو اس دی کوین چیست ؟

یو اس دی کوین (USD Coin) یا همان یو اس دی سی (USDC) نوعی ارز دیجیتال است که ارزشی تقریباً ثابت و معادل یک دلار آمریکا دارد .

یو اس دی کوین در واقع یک استیبل کوین غیرمتمرکز با پشتوانه ارز فیات است که بر روی بلاک چین قرار دارد .

این استیبل کوین برای تثبیت ارزش خود در برابر نوسانات بازار با دلار آمریکا پیوند قیمتی خورده یا در اصلاح پِگ شده است .

به همین دلیل ، ارزش آن برخلاف سایر ارزهای دیجیتال ، تحت شرایط مختلف بازار دچار نوسان نمی‌شود ،

بلکه همواره نسبت یک به یکِ خود را با دلار آمریکا حفظ می‌کند .

برای شروع معاملات اینجا کلیک کنید

USDC تنها استیبل کوین موجود در بازار نیست .

استیبل کوین‌های دیگری با پشتوانه ارزهای فیات در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند ،

مانند تتر (USDT) که در سال ۲۰۱۴ توسط شرکت تتر لیمیتد راه‌اندازی شد .

یو اس دی کوین دومین استیبل کوین و ششمین ارز دیجیتال بزرگ دنیا از لحاظ ارزش بازار است .

پیدایش یو اس دی کوین

دو صرافی معتبر سیرکل (Circle) و کوین بیس (Coinbase) که تحت‌ عنوان کنسرسیوم سنتر (Centre Consortium) شناخته می‌شوند ،

ارز دیجیتال USDC را در سال ۲۰۱۸ ایجاد کردند .

یو اس دی سی استیبل کوینی با استاندارد ERC-20 است که آن را با سایر اپلیکیشن‌ های غیرمتمرکز (DApps) مبتنی بر شبکه اتریوم سازگار می‌کند .

البته یو اس دی کوین علاوه بر اتریوم با دیگر شبکه‌ های مهم بلاک چینی مانند سولانا ، اولنچ ، ترون ، الگورند ، استلار ، فلو و هدرا نیز سازگار است .

اما چگونه ممکن است ارزش این ارز دیجیتال همواره ثابت و برابر با یک دلار بماند و تحت‌ تأثیر نوسانات قیمت قرار نگیرد ؟

پاسخ در نحوه پشتوانه‌ سازی آن نهفته است .

یو اس دی کوین سرویسی است که دلار آمریکا را توکنیزه و استفاده از آن را ازطریق اینترنت و بلاک چین‌ های عمومی آسان‌ تر می‌کند .

یو اس دی سی توسط دلار آمریکا پشتوانه‌ سازی می‌شود ، به این معنی که اگر شما با استفاده از ارز فیات برای خرید یک واحد USDC اقدام کنید ،

یک دلار آمریکا ذخیره و به‌ ازای آن یک USDC جدید ضرب می‌شود .

همچنین ، اگر شما یک واحد USDC را درازای ارز فیات بفروشید ،

پس از بازگرداندن پول به حساب بانکی شما ، آن USD Coin به‌صورت خودکار از بین خواهد رفت یا در اصطلاح سوزانده می‌شود .

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند ؟

برخلاف ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین که ازطریق استخراج به دست می‌آیند ، USD Coin را نمی‌توان استخراج کرد .

USDC ازطریق فرایندهای ضرب (Minting) و بازخرید (Redeeming) به وجود می‌آید .

در فرایند ضرب ، صادرکنندگان مجاز درازای هر دلار آمریکا اقدام به ایجاد توکن‌های USDC جدید می‌کنند و آنها را در اختیار کاربران قرار می‌دهند .

در فرایند بازخرید هم کاربران می‌توانند توکن‌ های USDC خود را به صادرکنندگان بازگردانند و در ازای آن دلار آمریکا دریافت کنند .

به این ترتیب عرضه USDC همواره با ذخایر دلاری همخوانی دارد و نوسانات بازار ارزهای دیجیتال نمی‌تواند بر ارزش آن تأثیر بگذارد .

تراکنش‌ های استاندارد یو اس دی سی به‌ صورت پیش‌فرض بر روی بلاک چین اتریوم انجام می‌شوند که تمام آنها را ثبت و اعتبار آنها را تضمین می‌کند .

هر تراکنش USDC باعث اجرای یک قرارداد هوشمند می‌شود که مبلغ ، آدرس کیف پول فرستنده ،

آدرس کیف پول گیرنده و کارمزد تراکنش را مشخص می‌کند .

کاربردهای یو اس دی کوین چیست ؟

پرداخت‌ های جهانی و تراکنش‌ های فرامرزی

یکی از کاربردهای اصلی یو اس دی سی انجام سریع ، ارزان و ایمن پرداخت‌ های جهانی و تراکنش‌ های فرامرزی است .

شما می‌توانید در هر نقطه از جهان ، در هر زمانی از شبانه‌روز ، با حداقل کارمزد و در سریع‌ ترین زمان ممکن ، استیبل کوین USDC را ،

به هر شخص دیگری در هر جای دنیا انتقال دهید یا آن را دریافت کنید .

جالب‌ تر اینکه شما می‌توانید یو اس دی سی را به‌ راحتی و با استفاده از پلتفرم‌ های مختلف به ارزهای محلی غیردلاری تبدیل کنید .

در نتیجه USD Coin به افراد کمک می‌کند تا بدون نیاز به هر نوع واسطه مالی نظیر بانک‌ ها ، پول را در خارج از مرزها به صورت ایمن ،

سریع و کم‌ هزینه ارسال یا دریافت کنند .

سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال

یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین یو اس دی سی تسهیل فرایند سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک در بازار کریپتو است .

شما می‌توانید از USDC برای خرید و فروش دیگر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین ، اتریوم یا هر نوع توکن ERC-20 دیگری استفاده کنید .

همچنین خرید USDC گزینه مناسبی برای حفظ ارزش سرمایه شما در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است .

یو اس دی سی به معامله‌ گران و سرمایه‌ گذاران بازار کریپتو کمک می‌کند تا سبد سرمایه‌ گذاری خود را متنوع کنند و از سرمایه خود در برابر ،

ریسک‌ های موجود در بازار محافظت کنند .

خرید USD Coin مزیت ویژه‌ ای نیز برای افراد ساکن کشورهای درحال توسعه با ارزهای بی‌ ثبات دارد ،

و به آنها کمک می‌کند تا ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ کنند .

وام دادن و کسب سود در حوزه دیفای

کاربرد دیگر USDC مشارکت در فضای دیفای (DeFi) است .

همان‌طور که می‌دانید ، دیفای به امور مالی غیرمتمرکز گفته می‌شود و هدف آن ارائه خدمات مالی باز ، شفاف و بدون نیاز به مجوز است .

این بدین معناست که فرایند وام‌ دهی ، پس‌انداز ، سرمایه‌گذاری و غیره با استفاده از قراردادهای هوشمند و فناوری بلاک چین انجام می‌شود .

در حوزه دیفای می‌ توان از استیبل کوین USDC برای وام دادن ، وام گرفتن و کسب سود استفاده کرد .

از جمله پروتکل‌ هایی که خدمات دیفای را با استفاده از یو اس دی سی ارائه می‌دهند می‌توان به آوی ، کامپاند و میکر اشاره کرد .

این ارز دیجیتال به کاربران کمک می‌کند تا مستقل از مؤسسات مالی سنتی و واسطه‌ ها به منابع مالی دسترسی داشته باشند ،

و با انتخاب بهترین نرخ‌ ها و شرایط ، میزان بازدهی و ریسک‌ خود را بهینه کنند .

مزایا و معایب یو اس دی کوین :

مزایای USDC

• ثبات :
  استیبل کوین یو اس دی سی همواره ارزشی معادل یک دلار آمریکا دارد و ارزش آن در معرض نوسانات و عدم قطعیت‌ های سایر ارزهای دیجیتال قرار نمی‌گیرد.
  در نتیجه ، USDC می‌تواند کمک کند تا قدرت خرید و ارزش سرمایه خود را حفظ و از ضررهای ناشی از نوسانات نرخ ارز جلوگیری کنید .

• امنیت و شفافیت :
  هر یو اس دی سی با دلار واقعی آمریکا پشتوانه‌سازی می‌شود و ذخایر آن تحت نظارت مؤسسات مالی معتبر قرار دارد .
  این ذخایر هر ماه توسط حسابرسان مستقل تأیید و نتیجه آن در وب‌ سایت این استیبل کوین منتشر می‌شود .
  قوانین و استاندارد های کنسرسیوم سنتر برای صدور و بازخرید یو اس دی سی ، این سیستم را شفاف و ملزم به پاسخگویی به کاربران می‌کند ،
  و حافظ منافع کاربر است .

• سازگاری :
  استاندارد ERC-20 یک فرمت رایج برای توکن‌های شبکه اتریوم است .
  یو اس دی سی با ولت‌ ها ، صرافی‌ ها و پروتکل‌ های مختلف که از این استاندارد تبعیت می‌کنند سازگار است .
  از این‌ رو با استفاده از یو اس دی سی می‌توانید به مجموعه‌ای از خدمات مانند پرداخت‌های جهانی ،
  حواله‌ ها ، تراکنش‌ های فرامرزی ، تجارت ، سرمایه‌گذاری ، وام‌ دهی و غیره دسترسی داشته باشید .

• انتقال سریع :
  یو اس دی سی باعث شده تا جابه‌ جایی پول بسیار راحت شود .
  برخلاف انتقال‌‌ پول از طریق بانک که ممکن است تا سه روز طول بکشد ، جابه‌ جایی یو اس دی سی به آسانی خرید از یک فروشگاه آنلاین است .
  افرادی که دارای کیف پول‌های یو اس دی سی هستند به‌ راحتی و به‌ سرعت می‌توانند از هر جای دنیا و در هر لحظه از شبانه‌روز ،
  تراکنش خود را انجام دهند .

معایب USDC

• قوانین و مقررات :
  یو اس دی سی توسط کنسرسیوم سنتر که یک نهاد متمرکز است ، صادر و کنترل می‌شود .
  این کنسرسیوم اختیار ایجاد ، نابودکردن ، مسدودکردن آدرس‌ ها یا قرار دادن یو اس دی سی در لیست سیاه را دارد .
  مداخله کنسرسیوم یا دولت‌ ها می‌تواند گاهی برای کاربران تهدید محسوب شود .
  برخی قوانین می‌توانند محدودیت‌ ها یا الزاماتی مثل تأیید هویت ، گزارش‌ دهی مالیاتی یا رعایت قوانین ضد پول‌ شویی را ،
  برای کاربران یو اس دی سی ایجاد کند .
  این امر می‌تواند بر ارزش یو اس دی سی تأثیر بگذارد .

• عدم افزایش قیمت :
  یو اس دی سی گزینه مناسبی برای حفظ ارزش سرمایه شما و پوشش ریسک در بازار کریپتو به حساب می‌آید .
  اما نمی‌توانید برای سرمایه‌ گذاری و سودآوری روی آن حساب کنید .
  دلیل آن این است که نرخ آن هرگز با نوسانات بازار افزایش پیدا نمی‌کند و همواره ثابت و معادل یک دلار آمریکا باقی می‌ماند .

USDC یا USDT ؟

USDC و USDT شباهت‌های زیادی دارند .

هر دو توسط دلار آمریکا پشتوانه‌سازی می‌شوند و هدفشان ارائه ثبات ، امنیت و نقدینگی است .

همچنین ، هر دو توسط کیف پول‌ ها ، صرافی‌ ها و پروتکل‌ های مختلف که از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کنند ، پشتیبانی می‌شوند .

اما تفاوت‌هایی نیز در نحوه حسابرسی و مدیریت ذخایر USDC و USDT وجود دارد .

دلار پشتوانه یو اس دی سی در حساب‌ های بانکی جدا شده توسط اعضای کنسرسیوم سنتر نگهداری و هر ماه توسط حسابرسان مستقل تأیید ،

و در وب‌ سایت رسمی USD Coin منتشر می‌شود .

USDT توسط دلار آمریکا و سایر دارایی‌ هایی پشتیبانی می‌شود که در حساب‌ های بانکی نامشخص توسط شرکت تتر نگهداری می‌شوند .

حسابرسی USDC به‌ صورت ماهانه توسط یکی از شرکت‌های حسابرسی پیشرو در جهان ،

با نام «گرنت تورنتون ال ال پی»  (Grant Thornton LLP) انجام می‌شود که جامع ، دقیق و شفاف است .

این درحالی است که حسابرسی USDT هر سه ماه یک‌ بار به صورت محدودتر و مبهم‌ تر توسط یک شرکت ناشناخته حسابرسی به نام ،

مور کیمن (Moore Cayman) صورت می‌گیرد .

با این که USDC و USDT هر دو دارای اعتبار و رشد زیادی در بازار کریپتو هستند ، یو اس دی سی از شهرت بیشتری برخوردار است .

علت آن این است که یو اس دی سی توسط شرکت‌ های معتبر و قابل اعتمادی مانند سرکل و کوین بیس پشتیبانی می‌شود ،

و از بالاترین استانداردهای شفافیت و پاسخگویی پیروی می‌کند .

اما شرکت تتر با اتهامات مختلفی مانند عدم پشتیبانی کامل ، دستکاری در بازار ارزهای دیجیتال ، فرار از قانون و غیره مواجه شده است .

کیف پول‌های یو اس دی کوین

کیف پول گواردا (Guarda)

گواردا یکی از بهترین کیف پول‌های یو اس دی کوین است .

اگر دنبال یک کیف پول تحت وب هستید که هم کاربرپسند باشد و هم از یو اس دی کوین و انواع ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ های دیگر پشتیبانی کند ،

کیف پول گواردا یک انتخاب عالی برای شماست .

نکته جذاب این است که این کیف پول هم روی کامپیوترهای دسکتاپ و هم روی موبایل‌ های اندرویدی و آیفون قابل دسترسی است .

اما قابلیت‌ های گواردا به اینجا ختم نمی‌شود ! شما می‌توانید این کیف پول را با کیف پول سخت‌ افزاری لجر همگام‌سازی کنید ،

تا امنیت دارایی‌ هایتان را به حداکثر برسانید .

از طرف دیگر می‌توانید به سادگی و با استفاده از کارت بانکی ویزا یا مسترکارت ، ارزهای دیجیتالی که نیاز دارید را مستقیماً از داخل خود کیف پول خریداری کنید .

خوشبختانه کارمزد معاملات در گواردا هم نسبتاً پایین است و کمتر نگرانتان می‌کند .

کیف پول متامسک (MetaMask)

متامسک  یکی از بهترین کیف پول‌های یو اس دی کوین است .

متامسک احتمالاً یکی از شناخته شده‌ ترین کیف پول‌ های غیرمتمرکز در بازار است که طرفداران بسیاری دارد .

نکته قوت این کیف پول این است که کنترل کامل کلید های خصوصی را به خودتان می‌دهد و در عین حال این امکان را برایتان فراهم می‌کند ،

که مستقیماً با اپلیکیشن‌ های غیرمتمرکز (DApps) در ارتباط باشید .

کافی است یک افزونه متامسک روی مرورگر کامپیوترتان نصب کنید یا اپلیکیشن آن را از روی اپ استور ها دانلود کنید تا تجربه ،

یک محیط کاربری ساده و یکپارچه با مرورگرتان را داشته باشید .

با اینکه متامسک را از ابتدا برای شبکه بلاک چینی اتریوم ساختند ،

ولی چون یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 است ، کاملا با آن سازگار است و مشکلی برایتان ایجاد نمی‌کند .

امکان جذاب دیگری که متامسک در اختیارتان می‌گذارد این است که می‌توانید هزینه تراکنش‌ ها ،

یا همان «گس فی» (Gas Fee) را خودتان تنظیم کنید .

از آن گذشته ، اتصال به دنیای دیفای و وب ۳ هم با متامسک خیلی راحت و در دسترس است .

کیف پول تراست ولت (Trust Wallet)

تراست ولت  یکی از بهترین کیف پول‌ های یو اس دی کوین است .

یک کیف پول فوق العاده دیگر که برای یو اس دی کوین می‌توانید از آن استفاده کنید تراست ولت است .

این کیف پول تحت وب سه را با هدف ساده‌ تر کردن تراکنش‌ های ارزهای دیجیتالی ساختند ،

و امکانات زیادی در آن گنجاندند تا بتوانید به راحتی یو اس دی کوین‌ هایتان را خرید و فروش و مبادله کنید ، پاداش (Reward) بگیرید ،

مجموعه ان اف تی‌هایتان (NFT) را مدیریت کنید و با اپلیکیشن‌ های غیرمتمرکز مختلف کار کنید .

نکته قوت دیگر تراست ولت تعداد زیاد ارزهای دیجیتالی است که از آنها پشتیبانی می‌کند نزدیک به ۱۴۰ ارز دیجیتال علاوه بر آن ،

این کیف پول یک سری ویژگی‌ های امنیتی مثل احراز هویت بیومتریک ، هشدار آدرس‌ های پرخطر ، برنامه جایزه برای یافتن باگ‌های امنیتی ،

ابزارهای مدیریت ریسک و ممیزی‌ های مستقل دارد که همگی باعث می‌شوند حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم بتوانند ،

با خیال راحت به تراست ولت اعتماد کنند .

کیف پول سخت‌ افزاری لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)

وقتی بحث امنیت دارایی‌ های دیجیتال به میان می‌آید ، نام لجر نانو ایکس همیشه می‌درخشد .

این کیف پول سخت‌ افزاری که توسط شرکت لجر ساخته شده ، ظرفیت ذخیره بیش از ۱۸۰۰ ارز دیجیتال را دارد و با اکثر سیستم عامل‌های رایج ،

از iOS و اندروید گرفته تا ویندوز سازگار است .

اما فکر نکنید استفاده از لجر به خاطر امنیت بالای آن سخت و دردسرساز است !

برعکس ، قابلیت اتصال بلوتوث و همگام سازی با اپلیکیشن «لجر لایو» روی موبایل ، استفاده از این کیف پول را خیلی آسان و راحت می‌کند .

در کنار همه این‌ها ، لجر نانو ایکس گواهی امنیتی CC EAL5+ را هم دارد که نشان می‌ دهد چقدر از لحاظ امنیتی قابل اعتماد است .

از آنجایی که این کیف پول سخت‌ افزاری کلیدهای خصوصی‌ تان را به صورت آفلاین ذخیره می‌کند ،

یکی از امن‌ ترین جاها برای نگهداری بلندمدت یو اس دی کوین و سایر ارزهای دیجیتالی محسوب می‌شود .

با این‌ حال ، توجه به این نکته مهم است که کیف پول‌ های سخت‌ افزاری گران‌ قیمت هستند از این‌ رو، بیشتر برای نگهداری مبالغ بالا به کار می‌روند .

از کجا یو اس دی کوین بخریم ؟

برای خرید ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC) می‌توان در صرافی ارز دیجیتال نوینکس ثبت نام و ورود کرده ،

و ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC) رو به راحتی و بدون کارمزد خریداری نمود .

سوالات متداول